Půjčka pro podnikatele v roce 2024

V podnikání se často setkáváme s příležitostmi, které si žádají dodatečné finanční prostředky. Toužíte-li po expanzi na nové trhy, investicích do moderních technologií nebo rozšíření vašeho týmu, půjčka pro podnikatele vám poskytne potřebný kapitál pro realizaci jakýchkoliv podnikatelských plánů. Pojďte se s námi podívat, jak takový úvěr funguje a kde si ho můžete sjednat.

Najít půjčku

Klíčové vlastnosti půjčky pro podnikatele

Podnikání je dynamické prostředí plné výzev i příležitostí. Půjčka pro podnikatele zohledňuje specifika podnikání a nabízí flexibilní financování, které se přizpůsobí vašim potřebám. Ať už jste začínající podnikatel s inovativním nápadem, nebo zavedená firma s ambiciózními plány, půjčka pro podnikatele bez daňového přiznání vám pomůže dosáhnout vašich cílů.

Vybírat můžete jak z bankovních, tak nebankovních úvěrů. Druhou z variant oceníte zejména v případě, že nemáte nejlepší bonitu nebo se k vám klasické banky otáčí zády. Jestliže máte v plánu financování nového vozu, měly by vás zajímat nejlevnější půjčky na auto.

Od půjčky pro podnikatele můžete očekávat:

• potřebný kapitál pro podnikání i v řádu milionů korun,
• flexibilnější podmínky než u spotřebitelských úvěrů,
• možnost sjednání i bez ručitele,
• sjednání i v případě, že s podnikáním teprve začínáte.

Na vlastní kůži jsme otestovali krátkodobé půjčky na účet

Provedli jsme zcela unikátní průzkum půjček v Česku. Vyhodnocovali jsme až 40 parametrů v 5 kategoriích od Ceny, Rychlosti, Transparentnosti, Férovosti a Dostupnosti. Podívejte se na náš průzkum a srovnání půjček a vyberte pro sebe tu nejlepší.

Zjistit víc

Jak jednoduše požádat o půjčku pro podnikatele

Potřebujete finanční injekci pro rozjezd vašeho podnikání, nákup nového vybavení nebo rozšíření vašich aktivit? Získat půjčku pro podnikatele není složité, jste-li dobře připraveni. Zapomeňte na zdlouhavé schůzky v bance a složité papírování. Mnoho poskytovatelů dnes nabízí možnost vyřídit žádost kompletně online.

Stačí jen porovnat nabídky pomocí online srovnávače, vybrat si tu nejvýhodnější variantu a pustit se do vyplnění žádosti.

Kromě základních informací o vás a vašem podnikání budete obvykle potřebovat doložit:

• výpisy z podnikatelského účtu,
• daňové přiznání,
• živnostenský list nebo výpis z obchodního rejstříku.

NÁŠ TIP: Před žádostí o půjčku si sestavte podrobný podnikatelský plán. Mějte jasnou představu o tom, na co peníze použijete a jak je splatíte.

Kdy je půjčka pro podnikatele ideální volbou

Online půjčka pro podnikatele se stává nepostradatelným nástrojem v momentech, kdy potřebujete rozjet firmu nebo ji povýšit na novou úroveň. Bez ohledu na to, jestli rozjíždíte nový projekt či potřebujete překlenout dočasný nedostatek financí, půjčka pro podnikatele vám pomůže posunout vaše podnikání o krok dál.

4 hlavní výhody, které se k dané půjčce váží:

• široká škála půjček pro podnikatele, a to i pro začátečníky
• můžete si zvolit výši půjčky a dobu splatnosti
• schválení a vyplacení půjčky zabere často jen pár minut
• vybírat můžete z bankovních i nebankovních úvěrů

“Sazby nebankovních půjček až na pár výjimek odpovídají jejich rizikovosti, a navíc zmizely astronomické sankce za nesplácení.“

Daniel Hůle, expert na půjčky z neziskové organizace Člověk v tísni

Zjistit víc

Porovnání nabídek: Jak vybrat nejlepší půjčku pro podnikatele ⚖️

Vybrat správnou, a hlavně výhodnou půjčku z nepřeberného množství nabídek může být pro mnohé podnikatele pořádným oříškem. V první řadě byste se měli zaměřit na RPSN dostupných nabídek. S její pomocí poznáte, kolik vás bude půjčka ve skutečnosti stát. Kromě toho zvažte i dobu splatnosti, která by pro vás měla být vždy realistická.

Potřebujete-li peníze bleskově a vystačíte si s menší částkou, bude pro vás vhodná i rychlá půjčka. Hodí se pro situace, kdy potřebujete peníze opravdu rychle. Nevýhodou jsou však vyšší úroky a poplatky. U některých poskytovatelů můžete požádat i o půjčky v hotovosti ihned, kdy vám vyplatí peníze přímo na ruku.

Pro začínající podnikatele a freelancery s nepravidelným příjmem může být složité doložit bance dostatečné příjmy. Právě pro ně je určená půjčka bez doložení příjmů, která jim otevírá dveře k financování i bez nutnosti předkládat výpisy z účtu nebo daňové přiznání.

Zoufat nemusíte ani, když máte zápis v registru dlužníků. Zvolit můžete půjčku bez registru, která je sice rizikovější, ale pokud máte finanční problémy, dokáže vám vytrhnout trn z paty. Počítejte však s vyššími úrokovými sazbami a možnými poplatky. Poskytovatelé si navíc při nesplácení účtují extrémně vysoké sankce.

Bezpečnost a rizika půjčky pro podnikatele

I když je pro vás půjčka pro podnikatele nepostradatelná, neměli byste se nechat zlákat první nabídkou, na kterou narazíte. Stejně jako u jiných typů úvěrů je i zde nezbytné zvážit možná rizika a zodpovědně zhodnotit vaši finanční situaci. Kromě ceny půjčky se zaměřte i na to, zda je vámi vybraný poskytovatel opravdu bezpečný a důvěryhodný.

4 největší rizika, která se k dané půjčce váží :

• vysoké riziko nesplácení kvůli propadů příjmů
• vystavujete své podnikání zbytečnému riziku
• některé půjčky vyžadují ručení majetkem
• půjčka může být spojená se skrytými poplatky

NÁŠ TIP: Než se upíšete k první lákavé nabídce, udělejte si malý průzkum trhu. Porovnejte podmínky půjček od různých bank a finančních institucí. Ušetříte tak peníze, ale i své nervy.

Nakládejte s finančními prostředky zodpovědně

Přehled o příjmech a výdajích je základem dobrého hospodaření. Udělejte si přehled o položkách, za které utrácíte nejvíce nebo za které utrácet vůbec nemusíte. Zkuste si například zjistit, kolik měsíčně zaplatíte za předplatné u NetFlixu a dalších společností.

Zjistit víc

Závěrečné doporučení

Trh s půjčkami pro podnikatele je široký a nabízí nepřeberné množství možností. Než se pro nějaký z úvěrů rozhodnete, věnujte dostatek času porovnání nabídek od různých poskytovatelů. Zaměřte se na úrokové sazby, poplatky, podmínky splácení a další parametry, které vám pomohou s výběrem té nejlepší varianty.